Po zaprowadzeniu porządków w swoich finansach, zgromadzeniu oszczędności na nieprzewidziane wydarzenia i ulokowaniu ich w najbardziej bezpiecznej formie inwestycji (poprzednia lekcja) - przyszedł czas na poznanie kolejnych, właściwych form inwestowania.

Ale zanim do nich przejdziemy, warto zadać sobie na początku jedno istotne pytanie...

To pytanie możemy również zadać w inny sposób, np. “Co to znaczy inwestować?"
Właściwie odpowiedź możemy zawrzeć w jednym zdaniu: Inwestowanie to pomnażanie swojego kapitału.

Jednak nie jest to odpowiedź dopasowana do wszystkich inwestycji.

Ktoś może inwestować swój czas (praca), energię (relacje), a nawet zdrowie (przeszczep narządu).
W każdym przypadku jest to inwestycja, lecz potencjalna nagroda nie jest taka sama.

No dobrze, ale jesteś tutaj, bo chcesz inwestować pieniądze.

Wówczas Twoja inwestycja będzie polegać na ulokowaniu pewnej kwoty na określony czas, aby później otrzymać jej zwrot wraz z odsetkami.

Tej definicji inwestowania towarzyszą 3 cechy:

• Wyrzeczenie - czyli rezygnacja z konsumpcji (np. nowy samochod) na rzecz inwestycji,
• Odroczona greatyfikacja - pogodzenie się, że zyski będą w przyszłości, a nie natychmiast,
• Ryzyko utraty kapitału - wynikające z niepewnej (nieznanej) przyszłości.

Wiele osób nie chce inwestować, bo uważają to za grę lub kasyno.

A co jeśli do naszej definicji dopiszemy jeszcze jedno zdanie?
"Inwestowanie, to staranna i dogłębna analiza, dzięki której możemy uzyskać bezpieczeństwo w uzyskiwaniu zysków z zaangażowanej kwoty".

Czyli w praktyce powinniśmy najpierw dobrze przeanalizować daną inwestycję oraz przekalkulować i zoptymalizować ryzyko, zapewniając swojemu kapitałowi jak największe bezpieczeństwo.
Dopiero wtedy zastanowić się czy potencjalne zyski z tej inwestycji są dla nas satysfakcjonujące...

Jak widzisz, nie ma tutaj nic z hazardu, a jedynie świadome i przemyślane działanie.

Niestety większość ludzi (często nieposiadający wiedzy o inwestowaniu) skupiają się jedynie na jak największych zyskach...
Wowczas mają rację - inwestowanie w ten sposób, to czysta loteria! 🎰

Pewnie zastanawiasz się po co mówimy o takich błachostkach, jak definicja inwestowania? Przecież każdy to wie.

Otóż nie do końca...
Niby wszyscy to wiedzą, a większa część osób i tak myli podstawowe pojęcia, przez co źle wybierają dla siebie formę inwestycji.

Jest to jeden z poważniejszych błędów podczas tworzenia odpowiedniej dla siebie strategii 🚨

Niektórzy mówią: "Zajmę się tradingiem, bo w ciągu miesiąca można zarobić tyle, co w dwa lata inwestując w akcje".
Albo "Bedę inwestować tylko w surowce, albo tylko w akcje z sektora technologicznego".

Niestety później okazuje się, że:

• Nie mamy wystarczająco czasu, aby aktywnie zajmować się inwestowaniem,
• Gdy nadejdą trudne czasy (bessa), to nagle większość naszego kapitału wyparowuje,
• Nie czujemy się dobrze z tym co robimy ("to jednak nie dla mnie"),
• Zjadamy za dużo nerwów i energii, chociaż inni mówili, że inwestowanie w XYZ jest banalnie proste.

Dlatego musisz mieć świadomość tego w co inwestujesz i w jakiej formie.

Inwestować w złoto można handlując fizycznie (mennica, złotnik), a także wirtualnie, kupując certyfikaty z pokryciem w złocie fizycznym.

Nieruchomości można kupić i je wynajmować, kupować i sprzedawać (flipy) oraz witrualnie poprzez fundusze REIT czy nawet posiadać własne nieruchomości w nowoczesnej technologii Metaverse.

Z akcjami jest jeszcze ciekawiej, bo można w nie inwestować na jeszcze więcej sposobów.

Wszystkie klasy aktywów będziemy szczegółowo omawiać na poszczególnych wyspach, na które już teraz Cię zapraszamy!

Aby wiedzieć w jakiej formie chcesz inwestować, musisz wiedzieć jaki typ inwestora jest dla Ciebie najbardziej odpowiedni.
Inaczej mówiąc - jak sobie wyobrażasz swoje inwestowanie?

Poniżej widzisz 3 typy inwestorów.
Zastanów się, z którym z nich najbardziej się utożsamiasz?

1. Inwestor Świadomy

Czyli to, o czym mówiliśmy w pierwszym rozdziale.

Świadomy inwestor nie działa impulsywnie i pod wpływem emocji.
Daje sobie czas na podjęcie decyzji, które nie są oparte tylko i wyłącznie na wartości rynkowej.

Buduje on swój portfel inwestycyjny ze znanych aktywów, z wieloletnią przeszłością, które są względnie bezpieczne i zachowują się przewidywalnie w danych okresach cyklu gospodarczego.

Posiada przemyślany plan, dzięki któremu osiąga swoje cele w długim terminie.

Pamiętasz?

1. Dogłębna analiza.
2. Kalkulacja ryzyka.
3. Zapewnienie bezpieczeństwa dla swojego kapitału (najważniejsze, aby nie tracić).
4. Cieszenie się zyskami.

2. Handlowiec

Jest to inwestor, który aktywnie spędza czas na inwestowaniu.
Szuka okazji, często wykorzystując timing rynkowy (kup taniej, sprzedaj drożej).

Podobnie jak inwestor świadomy, posiada szeroki wachlarz aktywów zasilających jego portfel inwestycyjny.
Może także skupić się tylko na jednej klasie aktywów, jeśli ta gwarantuje mu zadowalające zyski (np. flipowanie mieszkaniami lub trading na danym rynku).

Handlowiec korzysta także z innych możliwości pomnażania kapitału, jak arbitraż (np. pomiędzy giełdami) czy dźwignia finansowa (w postaci kontraktów terminowych lub kredytów).

3. Spekulant

Osoby, które nie do końca spełniają przedstawioną w pierwszym rozdziale definicję inwestowania, po prostu spekulują.

Często myli się świadomych inwestorów ze spekulantami, a ci przede wszystkim grają!
Może i analizują oraz planują swoje ruchy na rynku, ale najczęściej pomijają aspekty bezpieczeństwa ponosząc ogromne ryzyko.

Spekulant działa podobnie do handlowca, ale jeszcze bardziej agresywnie.
Dla niego najważniejszy jest zysk z przeprowadzonej transakcji, a swoje działania opiera na "informacji".

Gdy wydarzy się coś, co może mieć wpływ na gospodarkę i rynki finansowe, wówczas spekulant będzie pod takie zdarzenie "zagrywał" (obstawiał swoją rację).

Zauważ, że każdy sposób inwestowania posiada te same cechy:

• Potrzebny jest kapitał,
• Trzeba znać daną inwestycję,
• Trzeba zamrozić swoje pieniądze na pewien czas (dopóki się nie sprzeda),
• Ponoszone jest ryzyko utraty części lub całości zainwestowanego kapitału.

Inwestowanie ma wiele "twarzy", dlatego musisz starannie dobrać pod siebie wszystkie aspekty.

Oczywiście możesz testować co będzie dla Ciebie najbardziej odpowiednie, ale nie rób tego całym swoim kapitałem i nie zaniedbuj innych aspektów swojego życia.

Stwórz "Profil Inwestora" w swoim dzienniku.

Punkt 1.
Zastanów się jakim typem inwestora chcesz zostać?

Czy interesuje Cię aktywne inwestowanie na rynkach finansowych, czy raczej chcesz ponosić mniejsze ryzyko i unikać emocji?

👉 Wpisz swój typ inwestora i uzasadnij swój wybór.

Punkt 2.
Wybierz formę inwestycji, która najbardziej Ci pasuje.

Nie w co będziesz inwestować, ale w jaki sposób (fizycznie, poprzez platformę handlową, dom maklerski lub korzystając z funduszy).

Jak sobie wyobrażasz swoje inwestowanie za rok, 5, 10 lat?

Jest to wstępny plan, a nie jakaś deklaracja czy zobowiązanie.
Jeszcze będziemy do tego wracać, więc wybierz to co na ten moment uważasz za najlepsze rozwiązanie.

👉 Zapisz wybraną formę inwestowania.